不同的投資工具有不同的特性,投資人藉由分散配置不同的投資標的,來達成退休規畫目標。外商銀行財管部門服務的客戶,與國外市場連結的機率較大,例如花旗文心分行所在的台中地區,客戶包括中小企業、專業人士、退休族群,企業主部分,因為有做外銷生意,為了退休準備、更為了加快擴大資產部位,現金流量的要求較高,對於外幣布局「有感覺」,外幣項目也不只美元,而是多元化的日圓、歐元及人民幣等。
工商時報【文╱臺南市麻豆區外匯定存推薦新北市萬里區銀行推薦新竹縣橫山鄉附近銀行陳碧芬】
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匯豐和花旗財管客戶的投資組合的配置中,外幣是不可或缺的一環。國際金融環境不時出現波動,外匯市場也是如此,因此需要納入退休規畫的配置之一。王境朗舉例,當我央行連續降息,會帶來台幣兌美元趨貶,安排退休客層增加美元資產占比,靜候持有外幣可能帶來潛在升值的好處。
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